Попередження: безліцензійна діяльність

Увага! Ці компанії здійснюють неправомірну діяльність

Національний банк України попереджає громадян про ризики користування фінансовими послугами або послугами, що мають ознаки фінансових, що надаються установами поза правовим полем України. В першу чергу йдеться про установи, які здійснюють кредитування фізичних осіб без дотримання вимог чинного законодавства України та уникаючи відповідного нагляду Національного банку, в тому числі шляхом маскування послуг з надання кредитів під нібито інші правочини. Такі операції становлять значну загрозу фінансовій безпеці споживачів та ймовірно порушують права споживачів, гарантовані законодавством України та забезпечені Регулятором.

№	Сервіс/Торгова марка	Назва юридичної особи	Реєстраційний номер	Країна та дата реєстрації	Юридична адреса	Дозволи на здійснення діяльності за кодами (за наявності)	КБВ/Директор/Уповноважена особа	Джерело інформації про юридичну особу	Статус
1	BitCapital	GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED	15205752	Великобританія, 12.10.2023	63-66, Hatton Garden, 5th Floor, Suite 23, London, England, EC1N 8LE	62012 – розробка програмного забезпечення для бізнесу та дому, 62020- консультативна діяльність у сфері інформаційних технологій, 63990 – інші інформаційні послуги, 82110 – спільна діяльність з адміністративного обслуговування офісу	Сидоренко Юрій, 1998 р.н., м.Дніпро, Україна (інформація станом на дату прийняття рішення)	Прийнято рішення: Про розгляд результатів проведеного поглибленого аналізу щодо установи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність з використанням вебсайту сервісу "BitCapital"
2	TRUSTEE / TRUSTEE PLUS	Trustee Global UAB	306099031	Литовська Республіка, 14.06.2022	Aušros alėja, 48, Šiauliai, LT-76236, Lithuania	оператор обміну віртуальних активів, оператор кастодіального гаманця віртуальних активів	Вадим Груша (СЕО), Ксенія Житомирська (СТО)	Вебсайти: https://trusteeglobal.com https://trusteeglobal.eu	Прийнято рішення: Визнано здійснення Trustee Global UAB безліцензійної діяльності шляхом надання через застосунок TRUSTEE PLUS послуг, які містять ознаки фінансових платіжних послуг, без ліцензії та реєстрації”. Заборонено Trustee Global UAB надання фінансових платіжних послуг з використанням сервісу Р2Р та з переказу євро у застосунку TRUSTEE PLUS громадянам України на території України
3	"КИТ Group"	ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс”	код за ЄДР 39806926	Україна	01135, місто КИЇВ, вул. Дмитрівська, буд.92-94, літера "А"; [email protected]	відсутня ліцензія на надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку	Ткаченко Антон Сергійович	Вебсайти: https://libertyfinance.com.ua/ та https://kytgroup.ua/, https://kyt-obmin.kyiv.ua/, https://kit-lombard.in.ua/; telegram-канали: t.me/kyt_community, t.me/kyt_express та t.me/kyt_gold; єдина мережа відділень компаній / інтернет-сервісів "КИТ Group" та ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс".	09.10.2025 НБУ ухвалив рішення про заборону ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" (код за ЄДР 39806926) та іншим особам, які знаходяться під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" Ткаченка Антона Сергійовича, надання послуг фізичним та юридичним особам, які за своєю суттю містять ознаки фінансових послуг, а саме фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку, через інтернет-сервіси "КИТ Group" ("KIT GROUP") з використанням торговельних марок "КИТ Group", "КИТ". Вебсайти: https://kytgroup.ua/, https://kyt-obmin.kyiv.ua/, телеграм-канали t.me/kyt_community, t.me/kyt_express та t.me/kyt_gold). Публікація - https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-zaboroniv-tov-fk-liberti-finans-nadannya-finansovih-platijnih-poslug-cherez-internet-servisi-kit-group; Рішення - https://bank.gov.ua/ua/legislation/Decision_09102025_370-rsh.
4	OBMIN24	ТОВ "ФК "ОБМІН24"	код за ЄДР 45738367	Україна	Україна, 51939, Дніпропетровська обл., місто Кам'янське, пр.Металургів, будинок 2 В; https://obmen24.com.ua	інформація відсутня	Директор: Куценко Марія Сергіївна. Бенефіціари: Нєстєров Геннадій Олексійович; Шапаренко Світлана Михайлівна	Вебсайт: https://obmen24.com.ua; Адреси відділень: м. Київ, вул. Саксаганського, 87; м. Дніпро, вул. Олександра Поля (Кірова), 108; м. Кам’янське, вул. Сачко, 5; просп. Свободи, 30; бульв. Будівельників, 23 К; просп. Металургів, 2-В; м. Кривий Ріг, просп. Гагаріна, 25; м. Кременчук, вул. Лейтенанта Кагала, 45; м. Одеса, вул. Грецька, 44; м. Львів, вул. Якова Раппапорта, 9; м. Луцьк, вул. Ковельська, 3/3.	Ухвалено рішення: НБУ ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями та надання фінансових платіжних послуг компаніям ТОВ "ФК "ОБМІН24" та ТОВ "ФК "ІКС ЧЕНДЖ" та іншим особам, які перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевих бенефіціарних власників Геннадія Нєстєрова та Світлани Шапаренко, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів "Obmin24" та "X-Change" та/або в брендованих відділеннях "Obmin24" та "X-Change". Прес-реліз: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-zaboroniv-tov-fk-obmin24-ta-tov-fk-iks-chendj-nadannya-finansovih-poslug-cherez-internet-servisi-ta-brendovani-viddilennya-obmin24-ta-x-change
5	X-CHANGE	ТОВ "ФК "ІКС ЧЕНДЖ"	код за ЄДР 45680569	Україна	Україна, 51939, Дніпропетровська обл., місто Кам'янське, б.Будівельників, будинок 23 К; https://x-change-x.com	інформація відсутня	Директор: Куценко Марія Сергіївна. Бенефіціари: Нєстєров Геннадій Олексійович; Шапаренко Світлана Михайлівна	Вебсайт: https://x-change-x.com; Адреси відділень: м. Київ, вул. Ярославів Вал, 38; м. Запоріжжя, просп. Соборний, 60; м. Кропивницький, вул. Шевченка, 38; м. Полтава, вул. Соборності, 46; м. Житомир, вул. Київська, 86; м. Вінниця, вул. Соборна, 20; м. Чернівці, вул. Кафедральна, 8; м. Хмельницький, вул. Соборна, 14/2; м. Тернопіль, вул. Руська, 10; м. Рівне, просп. Миру, 18.	Ухвалено рішення: НБУ ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями та надання фінансових платіжних послуг компаніям ТОВ "ФК "ОБМІН24" та ТОВ "ФК "ІКС ЧЕНДЖ" та іншим особам, які перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевих бенефіціарних власників Геннадія Нєстєрова та Світлани Шапаренко, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів "Obmin24" та "X-Change" та/або в брендованих відділеннях "Obmin24" та "X-Change". Прес-реліз: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-zaboroniv-tov-fk-obmin24-ta-tov-fk-iks-chendj-nadannya-finansovih-poslug-cherez-internet-servisi-ta-brendovani-viddilennya-obmin24-ta-x-change
6	Crypsee	HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED	15831409	Великобританія, 10.07.2024	27 OLD GLOUCESTER STREET LONDON UNITED KINGDOM WC1N 3AX	62012 – розробка програмного забезпечення для бізнесу та дому, 62020- консультативна діяльність у сфері інформаційних технологій	Palmoja Valdemar, 1987 р.н., Естонія	Ухвалено рішення: НБУ ухвалив рішення заборонити установі “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED” PRIVATE LIMITED COMPANY (реєстраційний номер 15831409) надання споживачам на сервісі “Crypsee” послуг, які містять ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит. Прес-реліз: https://bank.gov.ua/ua/news/all/schodo-vedennya-nezakonnoyi-diyalnosti-onlayn-servisom-crypsee Рішення: https://bank.gov.ua/ua/legislation/Decision_02042026_93-rsh

Увага! В діяльності цих компаній наявні ознаки потенційного здійснення безліцензійної діяльності

№	Сервіс/Торгова марка	Назва юридичної особи	Реєстраційний номер	Країна та дата реєстрації	Юридична адреса	Дозволи на здійснення діяльності за кодами (за наявності)	КБВ/Директор/Уповноважена особа	Джерело інформації про юридичну особу	Статус
1	BitCapital	SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP	OC400177	Великобританія, 03.06.2015	C/O Social Finance Limited, 87 Vauxhall Walk, London, England, SE11 5HJ	інформація відсутня	Андрій Степаненко	Здійснюється аналіз інформації, отриманої зі звернень споживачів
2	BitCapital	CRYPTO CAPITAL LIMITED	14285674	Великобританія, 09.08.2022	Suite Ra01, 195-197 Wood Street, London, England, E17 3NU	62020 - консультативна діяльність у сфері інформаційних технологій, 62090 - інші види діяльності з надання послуг у сфері інформаційних технологій	Atif AHMAD, 1995 р.н., Великобританія	Державний реєстратор компаній Великої Британії "Companies House" (реєстраційна палата)	Здійснюється аналіз інформації, отриманої зі звернень споживачів
3	Tsarsky.io	Tsarsky.io	CE 8085386; NIT 700489194-9	Municipality MEDELLÍN, ANTIOQUIA, COLUMBIA, CL 9 SUR 51 88 CA 110; 16.12.2024	https://tsarsky.io	інформація відсутня	Серга Денис (Serha Denys)	Вебсайт: https://tsarsky.io/	Інтернет-сервіс "Tsarsky.io" припинив свою діяльність в Україні.
4	FinMobile	CREDIT ASSET MANAGEMENT HOLDING LTD,	12069265; XD7DQNNM	15.07.2024	459 Finchley Road, Hampstead, London, England, NW3 6HN	інформація відсутня	Mohd Moubarak ALL-KAABI; Khalil ALMRZOUKI	Вебсайт: https://finmobile.app/	Інтернет-сервіс "FinMobile" припинив свою діяльність в Україні.
5	«MONEY24/7» («MONEY24»)	«MONEY24/7» («MONEY24»)	Україна	м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 32; м. Київ, вул. Євгена Чикаленка, 45/2; email: [email protected]	інформація відсутня	Вебсайт: https://money24.kiev.ua/; Telegram-bot: t/me/Money24_Kiev; t/me/Money24_7_info; @BD_1913; Координати на карті; https://maps.app.goo.gl/VWfZnBu59hvoWXQT8 https://maps.app.goo.gl/JaLxDyjW8HoyWBWu7 Instagram: https://www.instagram.com/money.24_7.ua Телефони: +38 (068) 500-00-01; +38 (093) 500-00-01; +38 (099) 499-00-01; +38 (066) 000-00-01; Відділення: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 32; м. Київ, вул. Євгена Чикаленка, 45/2;	Здійснюється аналіз інформації
6	ТОВ «ТВІЙ ЗВІТ ІНВЕСТ»	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ТВІЙ ЗВІТ ІНВЕСТ»	код за ЄДР 45005166	Україна	м. Київ, площа Солом'янська, будинок 2 офіс 707. сайт: https://tzinvest.com.ua/; email: [email protected]; тел.: +38(097)-340-79-61	дозволи та ліцензії відсутні	Лаврентьєва Ольга Віталіївна	Звернення від державних установ. Сайт: https://tzinvest.com.ua/	Здійснюється аналіз інформації

URL: https://bank.gov.ua/ua/consumer-protection/bezlicenzijna-djalnist-fraud