Keskusrikospoliisin (KRP) mukaan ilmoitukset kultakaupassa tapahtuvasta epäilyttävästä toiminnasta ovat lisääntyneet.

Äskeisen kyselyn mukaan jopa joka viides suomalainen on myynyt kultaa. Tutkimuksen tilasi Suomen Kultareservi oy ja sen toteutti Iro Research.

Kultaa on ollut tuottoisaa myydä. Sen hinta on pysynyt korkealla, vaikka maailmanpoliittinen epävakaus on heiluttanut hintaa.

KRP:n rikostarkastaja Mikko Värri rahanpesun selvittelykeskuksesta avaa Ylen haastattelussa kultailmiötä poliisin näkökulmasta.

Rikostarkastaja Mikko Värri, mitä havaintoja KRP on tehnyt niin sanotusta kultabuumista, jossa useat kotimaiset yritykset ostavat kansalaisilta esimerkiksi kultaesineitä.

– Kultaa liikkuu markkinoilla. Kulta on samalla kuitenkin yksi keskeinen rikollisen rahanpesun väline. Rahanpesulla pyritään häivyttämään rikoksella hankitun omaisuuden tai rahan alkuperä.

Onko teillä KRP:ssa viitteitä, että kullanostamiseen Suomessa liittyisi rahanpesua tai muuta rikollista toimintaa?

– KRP ei pidä erityisesti kullanostamista epäilyksen kohteena olevana liiketoimintana.

– Kultakauppaan liittyy kuitenkin yleinen kohonnut rahanpesun riski. Lisäksi kultakauppaan liittyvät havainnot epäilyttävästä toiminnasta, joita raportoidaan rahanpesun selvittelykeskukselle, ovat viime aikoina lisääntyneet.

Millaisiin yrityksiin teidän mielenkiintonne kohdistuu?

– Sen mukaisesti, miten saamme toiminnasta tai toimijoista ilmoituksia. Yleensä epäilyttävyydet liittyvät liiketoiminnan vaikeasti selitettävissä oleviin rahavirtoihin maan sisällä tai maasta toiseen sekä epäselviin yritysrakenteisiin.

– Myös verovelvoitteiden noudattaminen ja toiminnan luvanvaraisuus eri maissa ovat saattaneet olla epäilyksen kohteena. Etsimme viitteitä mahdollisesta rahanpesusta tai sen esirikoksista.

Minne kullasta saatu rahanpesu suuntautuu Suomesta?

– Kultakauppaan liittyvissä epäilyttävissä tapauksissa toistuvat useimmiten EU- ja ETA-alueen sisäiset maksut sekä myös maksuliikenne Arabiemiraatteihin. Rikollisten hankkiman kullan osalta keskeistä on sen lähettäminen tai fyysinen kuljettaminen maasta toiseen.

Millaisista summista puhutaan?

– Epäilyttävistä liiketoimista liittyen kultakauppaan, joka saattaa liittyä rahanpesuun, puhutaan joka tapauksessa miljoonatason volyymista.

Keitä nämä toimijat ovat Suomessa?

– Korostan, ettei tässä kohtaa ole perusteita väittää, että kultakauppiaisiin tai niiden ostotoimintaan liittyisi rahanpesua. Jos puhutaan yleisellä tasolla laajamittaisesta rahanpesusta, yksittäiset toimijat eivät ole todennäköisesti tällaisessa rahallisessa mittaluokassa.

– Kulta on sen sijaan rikollisverkostoille houkutteleva rahanpesun kohde sen liikuteltavuuden ja arvon säilyttämisen näkökulmasta. Poliisilla on havaintoja, että kultaa hankitaan rikollisella rahalla.

Mitä muuta haluatte sanoa asiasta KRP:n näkökulmasta?

– Kansalaisten näkökulmasta ennen mahdollisia kultakauppoja on syytä varmistua, että saa kullasta asiallisen hinnan eikä tee kauppoja kiireessä. Hintojen ja toimijoiden vertailu etukäteen kannattaa.

– Jos jokin yksityishenkilö tarjoaa kullasta muutoinkin epäilyttävissä olosuhteissa ison kasan käteistä rahaa, tulee hälytyskellojen soida ja vähintään pyrkiä varmistumaan siitä, ettei ota vastaan rikollista rahaa, KRP:n rikostarkastaja Mikko Värri neuvoo.